Цитата:

---

если они будут блокировать кассу своими фокусами

---

Да, у окружающих на них странная реакция. Кто обращает внимание - чаще всего не понимают, что они делают.
А кассир вообще однажды спросила: "Вы пришли, чтоб поиздеваться надо мной?!?!"

Цитата:

---

никаких новых критериев по 115-ФЗ в банковском мире не появилось?

---

Цитата:

---

Функцией банков является осуществление контроля на основе оценки степени (уровня) риска клиентов (потенциальных клиентов), в том числе в целях обеспечения прозрачности операций, сбора и фиксации информации о них, выявления операций, в отношении которых возникают ПОДОЗРЕНИЯ, что их целью является ОД/ФТ,
и информирование уполномоченного органа (Росфинмониторинг) об этих операциях,
а также применение мер, направленных на пресечение таких операций. (с)

---

Это из Методички ЦБ. О профилактике блокировки счетов, ограничении дистанционного обслуживания и отдельных операций.

У Росфинмониторинга вроде всё как прежде.

Из нового, что прям на слуху - бухгалтерам и владельцам бизнеса впаяли ОБЯЗАТЕЛЬНУЮ проверку контрагентов. (Стандартный чек-лист по проявлению должной коммерческой осмотрительности.) Если контрагент в красной зоне - расчетный счёт под угрозой.
И да, прошерстили все компании и всех ИП на предмет благонадёжности. Списки ещё в ноябре появились.

Я так понимаю, что к каждому банку нужен свой особый подход, чтоб не влипнуть.
(Плюс определенная карта)

Из основного:

-если дать деньгам отлежаться на счёте месяц, к этим деньгам и этой операции банк интерес потеряет, да и в принципе деньги не должны летать со свистом по счетам цельными суммами - остаток какой-то должен быть!

-деньги нужно иногда "очеловечивать" - батончики в АВ или в Пятере покупать ;

-не лазать на одном счёте с кучи разных устройств (не более двух-трёх);

-банк обязательно сагрится, если на счёте начнется какой-то активный и непонятный движ. Куча переводов полетит, физлица начнут слишком крупные переводы друг другу в короткий промежуток времени делать, или просто в большом количестве на счёте засветятся с переводами, да и вообще любые транзакции - частые или большие.

Отлично, если карта премиального сегмента, с банковской подпиской и каким-нибудь автоматическим платежом. Ещё один неочевидный момент - это высокий кредитный рейтинг, как ни странно.

Банки.

Тинькофф - это прям отдельный банк со своей офигенной спецификой, но они сильно ссыкливые и пипец прям как бдят. Но если юзать их премиальные подписки (лучше всего 1990 р/мес) на многое закрывают глаза.

Сбер - пофигист и чихать хотел почти на всё. Плюс, они вместо того чтоб сразу бежать жаловаться в Росфинмониторинг смотрят документы, объясняющие платеж или перевод и член на всё укладывают.

Ещё банки (имхо, все пидорасы! ВТБ особенно! ).

ВТБ
Альфабанк
Райффазен
ОТКРЫТИЕ
Росбанк
Ак Барс Банк
Почта банк (сначала открываем Мир, а потом делаем union pay виртуальную)
МТС банк
Газпромбанк
Россельхозбанк

P.S. Аж зубы сводит от банальщины и общеизвестных фактов, которые пишу. Но может я что-то не знаю и кто-нибудь знающий поправит или дополнит. Тем более у меня всё поверхностно и минимум знаний от полоумной молодежи из отдела инвестиций, тусующихся на криптовалютных биржах.

--------------------

-Что самое мерзкое и унизительное вы делали за деньги? -Работала. (с)

Действия:         Пожаловаться