Цитата:

---

Банкам разрешили не отдавать деньги клиентов, если непонятен их источник

Начиная со второй половины 2016 года российские банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Об этом со ссылкой на замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского пишет «Фонтанка».

При этом никакой строгой формы отчетности и обязательного списка документов Центробанк не предусмотрел, поэтому любой банк сможет самостоятельно решать, что именно за документы требовать от клиента.

В настоящее время, как пишет «Фонтанка», к подобной практике уже прибегает Сбербанк, правда, речь идет о снятии сумм более 1,5 миллиона рублей.

---

Действия:

Цитата:

---

А если я 20 лет копилка под мотрасом,а потом решила в банк отнести?

---

Действия:

Цитата:

---

Я так думаю, что если клиент сам на счет свои деньги положил - то под это не попадает.

---

Цитата:

---

Российские банки получили право присваивать деньги клиентов

...Банки будут обязаны требовать от клиентов обосновать происхождение средств, находящихся на счету, если у банка «возникли сомнения».

А сомнения у банка возникнут, и вот почему. Во-первых, банк рискует лишиться лицензии, если у него не возникнут сомнения. Оно ему надо?

А во-вторых, сомнения — это просто очень выгодно. Потому что пока клиент не доказал законность происхождения денег на счету, банк имеет полное право ему эти деньги не отдавать. Ну типа «заморозить» их, что в переводе с банковского на обычный означает «присвоить», потому что вашими замороженными деньгами банк может распоряжаться в соответствии со «своими уставными целями».

Что вы там говорите? «У меня все деньги законные и все документы на них есть»? Э-э-э, вы это, не спешите. Понимаете, тут весь смысл в том, что не существует никаких нормативных документов в том, что именно является «подтверждающими законность документами» и вообще нигде не прописана процедура проверки законности происхождения средств.

Это всё определяется персональным мнением банковского менеджера, что заблокировал ваш счет и волей его задней ноги. Как он скажет, так и будет.

Вот, например, не отдают вам кровный миллион рублей, что лежит у вас на счету, а вы банку — справку НДФЛ с работы, о том, что у вас оклад три миллиона в год. «Э, нет, говорит вам менеджер банка, ну никак вы не могли с трех миллионов один отложить, этой же суммы человеку вашего уровня доходов даже на шнурки не хватит». Или «А как вы докажете, что ваша справка настоящая, а не купленная? Так что она пусть полежит, пока наша служба безопасности ее проверит. Только у нее уже перед вашей справкой очередь из других справок на проверку, так что до вас очередь аккурат в 2035 году и дойдет».

Что говорите? В суд пойдете? А что, это выход!

Все знают, что Басманный суд не только самый справедливый суд в мире, но еще и рассмотрит ваше дело в самые кратчайшие сроки, безо всех этих многолетних затягиваний дела.

---

http://shipilov.com/realtime/758-rossijskie-banki-poluchili-pravo-prisvaivat-dengi-klientov.html



--------------------

НАШ КЛС - НЕПОБЕДИМ! (из Гимна КЛС) ------------------- Никогда не верь проституткам! ------------------- Юзер Корнелиус признался, что работает кремлёвским троллем в Ольгино

Действия:

Цитата:

---

А если я 20 лет копилка под мотрасом,а потом решила в банк отнести?
.

---

Так важен не матрас, а откуда под него деньги попадали.
Если в результате многочисленных нарушений Кодекса об административных нарушениях, то вряд ли вам засчитают легальное происхождение этих свалявшихся пятерок.

--------------------

В 3,14зде дверца, а где сердце?

Действия:

Цитата:

---

Так важен не матрас, а откуда под него деньги попадали.

---

Действия:

Цитата:

---

Банки не обязаны запрашивать у клиентов информацию об источниках доходов при выдаче крупных вкладов, сообщила пресс-служба ЦБ. Ранее СМИ сообщили, что банки получат такое право этим летом

​Банк России опроверг сообщения о том, что банки обязаны будут требовать с клиентов документы, подтверждающие «источник происхождения» денег и имущества для выдачи крупных вкладов.

«Банки не имеют права не возвращать деньги своим клиентам, согласно действующему законодательству. При этом еще с июня 2015 года банки получили право на определение источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов», — говорится в комментарии Центрального банка, который поступил в редакцию РБК.

Пресс-служба регулятора указывает, что соответствующая норма предусмотрена федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и соответствует требованиям FATF.

«Банки самостоятельно, в соответствии со своими правилами внутреннего «противолегализационного» контроля, определяют случаи реализации этого права и при необходимости могут запросить у клиента дополнительные сведения», — говорится в комментарии.

Во вторник, 29 марта, интернет-издание «Фонтанка» сообщило со ссылкой на выступление​ замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Ильи Ясинского, что «Центробанк летом 2016 года начнет требовать от банков, чтобы те запрашивали у клиентов «источник происхождения» денег».

Издание сообщало, что Банк России обяжет российские банки запрашивать у клиентов информацию об источниках средств при снятии или переводе более 1,5 млн руб.​

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/31/03/2016/56fd4d549a79475c3d27a0be?from=main

---

Действия:

Цитата:

---

Пока еще у нас не обязаловка работать официально)

---

Действия:

Цитата:

---

Эх придется ИП открывать(
Сразу 2-х зайцев убью.

---

Трех, бл* Сверят данные в декларацией, которая, я уверен, будет "нулевой", еще и неуплаченные налоги заставят заплатить

--------------------

Когда я выучил все буквы, и начал говорить, меня послушав, ты крикнула: "так это же записки сумасшедшего, я их уже читала - это скучно"... (с)

Действия:

Цитата:

---

Трех, бл* Сверят данные в декларацией, которая, я уверен, будет "нулевой", еще и неуплаченные налоги заставят заплатить

---

Действия:

Цитата:

---

Да почему нулевой то? Сейчас можно ИПшникам 4500 в месяц или еще меньше зависит от рода деятельности .
Не надо никаких кассовых аппаратов и бухгалтера,и даже договор аренды не не обязателен. платишь раз в 3 месяца и все.
Ну заплачу налоги))) и буду спать спокойно)
И если оборот до 1.500 000 в месяц,то больше никаких отчислений не надо.

---

Действия:

Цитата:

---

Самое простое открыть ИП. и платить копеечные налоги. И ни у кого никаких претензий не будет.
Я уже давно хотела ,но как то руки не доходила,а сейчас раз такая песня уже ,придется шевелиться быстрее.

---

Действия:

Цитата:

---

У меня подруга салон открыла и платит 4500 в месяц и минимальный оклад в пенсионный фонд за себя с минимальной з.п.
И никаких бухгалтеров, деклараций и взносов и кассовых аппаратов.

---

Действия:

Цитата:

---

У меня подруга салон открыла и платит 4500 в месяц и минимальный оклад в пенсионный фонд за себя с минимальной з.п.
И никаких бухгалтеров, деклараций и взносов и кассовых аппаратов.

---

Цитата:

---

Тогда рекомендую почитать хотя бы азы про системы налогооблажения и уплату взносов. А то, как я понял из предыдущего сообщения, их Вы не имеете.

---

Действия:

Цитата:

---

Говоря о Вашей подруге: 4500 (это я так понимаю патент, причем его стоимость будет рассчитываться индивидуально в зависимости от вида деятельности) + ~2000 соц. выплаты = 6500 в месяц, или ок. 80 000 в год.

---

Цитата:

---

з.ы. Книгу учета доходов и расходов все равно вести придется

---

Действия:

Цитата:

---

Тогда рекомендую почитать хотя бы азы про системы налогооблажения и уплату взносов. А то, как я понял из предыдущего сообщения, их Вы не имеете.

---

Действия:

Цитата:

---

По вашему это много?) Это же не в месяц) а в год)
Это не большая плата за то,что бы налоговая не цеплялась.
И не доставали с вопросами откуда деньги.

---

Цитата:

---

Нет у нее никакой книги расходов.

---

Действия:

Цитата:

---

У меня куча знакомых в разных сферах. Мне все разжуют и в рот положат когда понадобится.

---

Только смотрите, чтобы именно то, что нужно положили. А то ведь некоторые "знакомые" такие, что положат, а потом еще и глотать придется, а у Вас этой услуги, на сколько знаю, нет Лучше обратитесь за помощью на специализированных форумах, или обратитесь за консультацией к профессионалам.

--------------------

Когда я выучил все буквы, и начал говорить, меня послушав, ты крикнула: "так это же записки сумасшедшего, я их уже читала - это скучно"... (с)

Действия:

Цитата:

---

Плата за что? Кредит Вам даже с этим патентом не дадут. Чтобы "не цеплялась"? А кто-то сейчас цепляется? Да, имхо, отдавать 80000 за просто так - это много.

---

Действия:

Цитата:

---

Только смотрите, чтобы именно то, что нужно положили. А то ведь некоторые "знакомые" такие, что положат, а потом еще и глотать придется, а у Вас этой услуги, на сколько знаю, нет Лучше обратитесь за помощью на специализированных форумах, или обратитесь за консультацией к профессионалам.

---

Действия: